Новые правила обмена валют: нужен ли паспорт?

Купить иностранную валюту физическому лицу можно в любом банке. Однако правила покупки валюты в стране регулируются Федеральными законами. Центробанк России разработал новые правила обмена и конвертации иностранной валюты для физических лиц. Из-за этого у ряда граждан возник вопрос, а нужен ли паспорт при обмене валюты? Согласно этим правилам, купить большую сумму валюты будет сложнее, чем раньше.

Каждый клиент, желающий купить иностранную валюту в большом количестве, должен предоставить справку о доходах, утвержденную законодательством России (форму 2ПДФЛ) и пройти идентификацию. Услышав про идентификацию, многие сразу подумаю, что необходимо предоставлять паспорт при обмене валюты.

Новые требования разработаны для ликвидации и устранения теневого валютного рынка. В банке и обменных пунктах физическое лицо будет предъявлять документ о происхождении наличных средств. Проверка и контроль положена на кассира пункта обмена валют. Ранее источник происхождения денежных средств требовался только от нерезидентов при проведении операции конвертации валюты. Новые правила обмена валют регулируются положением ФЗ № 115 Центробанка России.

Этот закон принят с целью контроля над потоками денежных средств в стране.

Нужен ли паспорт при обмене валюты?

Центробанк РФ изменил правила по идентификации физических лиц, совершающих покупку и продажу валюты. Согласно Федеральному закону № 263-ФЗ от 03.07.2016, введены новые граничные суммы для проведения валютно-обменных операций без паспорта.

Сумма, превышающая 40000 рублей, дает основание для проведения идентификации клиента. При сумме до 40000 рублей, валютно-обменные операции проводятся по-прежнему, без предъявления паспорта.

Как видим, ответ на вопрос «нужен ли паспорт для обмена валюты?» зависит от размера меняемой суммы. Для проведения операций на большие суммы, нужно предоставить оригинал паспорта или паспортного документа (документ, в котором имеется серия, номер и вклеенная фотография).

До июля 2017 года, без паспорта можно было осуществлять валютно-обменные операции на сумму не превышающую 150000 рублей. Теперь для валютно-обменных операций, превышающих сумму 40000 рублей нужно указывать:

• ФИО;

• адрес проживания;

• гражданство;

• паспортные данные;

• код ИНН.

Купить валюту человеку с маленьким доходом будет очень сложно, поскольку крупную сумму можно будет получить, только после полной идентификации и предоставлении справки о происхождении денежных средств. Так что нужен не только паспорт при покупке валюты, но и некоторые другие документы.

При проведении валютно-обменной операции на сумму свыше 100000 рублей, осуществляется полная идентификация клиента с заведением личного досье в виде анкетирования.

Альтернативные варианты обмена валют: плюсы и минусы

С отделениями банка всё понятно, но как обстоят дела за их пределами? Нужен ли паспорт при обмене валюты онлайн или в «серых обменщиках»?

При покупке валюты в онлайн-режиме на сайте банка, допускается любая сумма, поскольку клиент, осуществляющий обменные операции, уже идентифицирован в системе банка. Ему нужно только войти со своим паролем (залогиниться в системе), далее перейти к проведению операции. При обменных операциях в онлайн-режиме курс всегда намного выгодней, чем в кассах банка. Соответственно покупать валюту проще и быстрее через интернет-сайт банка.

Паспорт при покупке валюты вне банка не потребуют, но стоит ли игра свеч? Обмен в банке гарантирует полную безопасность, что трудно сказать о стихийных пунктах обмена валют. В банке, также можно заказать нужную сумму валюты заранее, если нужна крупная наличность. По договоренности, при покупке крупной суммы, банк может предложить лояльный курс, что тоже является очень выгодным для клиента.